С 1 июня 2025 года в России ужесточились правила контроля за банковскими переводами. Новый подход направлен на предотвращение непрозрачных операций, включая, например, отмывание легальных доходов или мошеннические схемы. Подробнее о том, какие именно трансакции могут привлечь внимание налоговиков, рассказываем далее.
Одна из самых частых причин интереса ФНС к тем или иным поступлениям на счет — подозрение в наличии у физлица неофициального дохода. Такие предположения могут вызвать:
- одинаковые суммы, начисляемые регулярно (например, каждые две недели);
- крупные трансакции;
- платежи от разных лиц без пояснений или, наоборот, с пометками вроде «оплата товара», «аренда» или «за услуги».
В этой ситуации лучше всего легализовать доход, оформив самозанятость или ИП, а также хранить всю документацию, подтверждающую назначение переводов. Если же цель платежа — возврат долга или подарок, следует указывать именно это. В противном случае дело может дойти до блокировки карты или даже счета физлица. Кроме того, ФНС может доначислить налог. В этом случае есть несколько вариантов дальнейших действий:
- подача уточненки 3-НДФЛ, если речь действительно идет о доходе, не задекларированном ранее;
- оспаривание решения в суде;
- предоставление документов, доказывающих отсутствие дохода.
Подробнее о том, какие еще трансакции могут привлечь внимание налоговой и что делать в этой ситуации, можно узнать, записавшись на бесплатную консультацию к нашим специалистам.