09 июля 2026
Недавно в силу вступили обновленные правила для финансовых организаций. Теперь при внесении крупных сумм на счет банк вправе запросить у клиента документы, подтверждающие происхождение денег.
Контроль за финансовыми операциями продолжают ужесточать. Вслед за переводами между физлицами регуляторы обратили пристальное внимание на следующие операции:
- множество мелких взносов (10 и более от 100 тыс. руб. за месяц), суммарно дающих большую цифру. Система зафиксирует повышенную активность, особенно если деньги после перевода уходят за рубеж;
- крупные наличные взносы (от 5 млн руб. за 30 дней) с быстрым выводом за границу. Такая схема покажется банку подозрительной и гарантировано вызовет вопросы о происхождении средств;
- переводы наличных юрлицам без открытия счета — через кассу банка или терминал.
Чтобы избежать ненужного внимания со стороны финансово-кредитной организации, лучше заранее предоставить документы, подтверждающие ваше материальное положение, источники происхождения денег, деловую репутацию. Чтобы узнать больше о действующих правилах обращения с наличными, записывайтесь на бесплатную консультацию к специалистам компании «Михайлов и Партнеры».